資金資管業(yè)務(wù)作為專業(yè)依賴類中間業(yè)務(wù)，是輕資產(chǎn)輕資本轉(zhuǎn)型的重要方向，更是提升客戶綜合化服務(wù)能力重要抓手。本文聚焦區(qū)域及建行江蘇省分行資金資管業(yè)務(wù)，探討如何立足江蘇稟賦，打造具有江蘇特色的資金資管服務(wù)提升路徑。

近年來，江蘇經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)向好態(tài)勢，展現(xiàn)出較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)韌性與發(fā)展?jié)摿?，在制造業(yè)、服務(wù)業(yè)、民營經(jīng)濟(jì)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等方面均表現(xiàn)搶眼。區(qū)域客群資源豐富，綜合融資、股權(quán)投資、并購重組、資產(chǎn)保值增值、避險套保等需求普遍存在。

與此同時，該行經(jīng)營中也面臨一定挑戰(zhàn)，包括綜合化服務(wù)提升空間較大、協(xié)同效能未完全釋放、客戶前置化營銷不足等?；诖耍瑢μ嵘蛻糍Y金資管服務(wù)的思路與措施建議如下：

一、搭建“三庫一平臺”，夯實基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

1.搭建機(jī)構(gòu)庫，強(qiáng)化內(nèi)外聯(lián)動

對接各類資金資管業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)，擴(kuò)充合作機(jī)構(gòu)，豐富合作場景，向合作機(jī)構(gòu)定期推送信息，撮合意向投資機(jī)構(gòu)與融資企業(yè)對接。定期舉辦招商路演、專場路演、行業(yè)沙龍等活動。

2.搭建項目庫，賦能主營發(fā)展

觸達(dá)篩選優(yōu)質(zhì)企業(yè)，定期更新項目庫清單，實現(xiàn)增量優(yōu)質(zhì)客戶的拓展擴(kuò)面。建立數(shù)字化項目跟蹤機(jī)制，深挖優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，協(xié)同項目盡調(diào)，加快推動項目落地。

3.搭建產(chǎn)品庫，加大協(xié)同整合

債權(quán)端，持續(xù)充實并推廣“股債貸顧”聯(lián)動的一站式產(chǎn)品服務(wù)。股權(quán)端，全面推進(jìn)新興業(yè)務(wù)，與建行集團(tuán)子公司緊密對接，夯實基金儲備；加快豐富品類多元的基金矩陣，圍繞“產(chǎn)品庫”建設(shè)，構(gòu)建股權(quán)“生態(tài)圈”。

4.搭建交流平臺，助力共享互動

為投融資兩端搭建撮合、交流、共享的互動合作平臺，提供綜合化、全鏈條服務(wù)。構(gòu)建“投資者-機(jī)構(gòu)-專家”的多維信息交互網(wǎng)絡(luò)，為投行業(yè)務(wù)參與方提供立體化決策支持。

二、創(chuàng)新產(chǎn)品場景，培育新興增長點(diǎn)

1.聚焦重點(diǎn)客群需求

首先，以綜合金融服務(wù)為抓手，提升資金資管全市場綜合服務(wù)競爭能力；其次，探索價值創(chuàng)新場景，全面加強(qiáng)同業(yè)客群全局服務(wù)與價值創(chuàng)造；最后，為客戶提供專業(yè)、定制、一站式的綜合化解決方案。

2.聚焦企業(yè)全生命周期需求

聚焦初創(chuàng)期、成長期、成熟期、轉(zhuǎn)型期企業(yè)不同需求，從資產(chǎn)端咨詢顧問、證券化、盤活重組、投資、診斷，到負(fù)債端的各類資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)，以及權(quán)益端的私募股權(quán)基金、直接投資、上市咨詢等權(quán)益類產(chǎn)品和服務(wù)，快速響應(yīng)并匹配建設(shè)銀行體系內(nèi)的產(chǎn)品及服務(wù)。

3.聚焦“圈鏈群”需求

以“圈鏈群”按圖索驥、以品牌建設(shè)構(gòu)建場景生態(tài)圈，以金融產(chǎn)品助力產(chǎn)業(yè)鏈、以優(yōu)質(zhì)服務(wù)觸達(dá)核心客戶群。

三、提升投資交易能力，增強(qiáng)交易賦能增效

進(jìn)一步增強(qiáng)對市場變動敏銳性和警惕性，準(zhǔn)確捕捉和把握波段操作機(jī)會；用好、用足各項政策支持，依托資金交易豐富的產(chǎn)品線，提高服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)水平；聚焦全行投資交易能力提升，持續(xù)增強(qiáng)交易賦能增效。

四、釋放協(xié)同潛能，打通合作堵點(diǎn)

1.產(chǎn)品協(xié)同

主動策應(yīng)、貢獻(xiàn)價值，以“拳頭產(chǎn)品”、“鉤子產(chǎn)品”融入公司、個人客戶的綜合化服務(wù)，提供充足的產(chǎn)品貨架。

2.服務(wù)協(xié)同

首先，資管產(chǎn)品和表內(nèi)債券投資可根據(jù)組合管理的需要，投資重點(diǎn)頭部金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)年金客戶等發(fā)行的債券，同步做好同業(yè)存單、同業(yè)存款、年金業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管、投資交易等金融服務(wù)；其次，推動金融市場交易業(yè)務(wù)充分融入全行營銷體系和場景生態(tài)，通過協(xié)同將服務(wù)鏈條做長做全做深，增強(qiáng)交易產(chǎn)品高效服務(wù)客戶的能力。最后，除做好行內(nèi)各部門協(xié)同外，策應(yīng)好子公司，組建敏捷柔性團(tuán)隊，加強(qiáng)客戶需求發(fā)掘與常態(tài)化跟蹤。

3.區(qū)域協(xié)同

建立基于協(xié)同的成本分?jǐn)?、利益分成補(bǔ)償，共享跨機(jī)構(gòu)客戶信息、投融資項目信息，打通協(xié)作服務(wù)的堵點(diǎn)與卡點(diǎn)。

五、完善隊伍建設(shè)，以人才轉(zhuǎn)型促進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

從省分行、二級分行、支行層面強(qiáng)化分層經(jīng)營能力建設(shè)，建立高效信息反饋與決策體系，確保迅速響應(yīng)客戶需求。

六、嚴(yán)守合規(guī)底線，防范各類風(fēng)險

做好市場、合規(guī)風(fēng)險防控，切實防范好各類市場波動風(fēng)險；落實好客戶風(fēng)險識別、報告和管控；形成與資金資管業(yè)務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)控合規(guī)體系。（蔣鴻飛 謝新林 崔春梅 汪卓淵 郭黎寧）

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編輯：山曉倩

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