新華財經(jīng)北京12月19日電 據(jù)中國人民銀行19日消息，《金融機構(gòu)客戶受益所有人識別管理辦法》已經(jīng)2025年12月12日中國人民銀行2025年第18次行務會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2026年1月20日起施行。

據(jù)人民銀行官網(wǎng)，《金融機構(gòu)客戶受益所有人識別管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）于2025年10月11日至2025年11月11日向社會公開征求意見。在征求意見期間收到有效反饋105條，其中大部分內(nèi)容屬于條款理解、執(zhí)行操作層面的咨詢。

該辦法第四條提出，金融機構(gòu)應當按照以下原則開展受益所有人識別核實工作：（一）基于風險原則。金融機構(gòu)應當按照基于風險的原則，采取與風險程度相匹配的差異化措施識別核實客戶的受益所有人。（二）合理性原則。金融機構(gòu)應當勤勉盡責，通過合理的手段了解客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識別并采取合理措施核實受益所有人，從而確信其了解客戶的受益所有人身份信息和權(quán)利狀況信息。（三）可靠性原則。金融機構(gòu)應當通過來源可靠的佐證材料、數(shù)據(jù)或信息識別核實受益所有人，并綜合考慮這些不同來源的佐證材料、數(shù)據(jù)或信息相互印證以后的整體可靠性。

中國人民銀行可以通過發(fā)布監(jiān)管指引、指南、案例等方式，指導金融機構(gòu)開展受益所有人識別核實工作。金融機構(gòu)對開展受益所有人識別核實工作過程中獲取的有關(guān)信息，應當依法予以保密。

人民銀行稱，相關(guān)文字修訂意見已充分吸收，另有大部分反饋內(nèi)容屬于條款理解、執(zhí)行操作層面的咨詢，后續(xù)將通過發(fā)布相關(guān)指引指南對相關(guān)內(nèi)容予以細化，也將通過宣傳培訓等方式對金融機構(gòu)開展指導。

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編輯：劉潤榕

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